Эксперты назвали условия, при которых россиянам грозят последствия за денежные переводы друг другу.
Если речь идет о безвозмездной передаче денежных средств, закон допускает переводы между гражданами без налоговых последствий. Но по факту граница между получением дохода и дружеской помощью оказывается гораздо тоньше, чем кажется.
Так, если одно и то же лицо регулярно переводит на карточный счет клиента крупные суммы (особенно если такие переводы превышают официальные доходы), то налоговая может заинтересоваться источником денежных средств. Инспектор может направить в банк соответствующий запрос, получить выписки по операциям и приступить к проверке.
Последствия такой проверки могут быть ощутимыми для человека. Это могут быть штрафы, пени и доначисление налога. К примеру, систематические переводы от других лиц могут считать оказанием услуг, даже если вы помогаете соседям с ремонтом.
Также бывали случаи, когда россияне получали плату за сдачу жилья в аренду, а впоследствии после жалобы бывшего арендатора попадали под налоговую проверку и в результате вынуждены были платить НДФЛ. Таким образом, наличие дарственной, договора займа или других подтверждающих документов — это инструмент защиты, а не бюрократия.
Если человек заявляет, что подарил деньги или вернул долг, он должен подтвердить это договором или распиской. В противном случае ФНС сделает свои выводы с учетом регулярности и характера поступлений.
Стоит также помнить, что сам перевод не равняется доходу. Но если владелец счета не может предоставить документы и объяснения, то перевод могут признать доходом. В таких делах свою позицию должны доказать и налоговики, и получатели денег.
Займы
Кредиты
Кредитные карты
Дебетовые карты
Автокредиты
Ипотека
